консультант по финансовому планированию

консультант по финансовому планированию
Лицо, профессионально занимающееся анализом финансовой ситуации частных лиц и подготавливающее программу, направленную на удовлетворение их финансовых потребностей и достижение конкретных целей. Консультанты по финансовому планированию, которые могут быть бухгалтерами, банкирами, юристами, страховыми агентами, брокерами по ценным бумагам или недвижимости либо независимыми специалистами, должны обладать знаниями в области планирования завещаний и передаваемого по наследству имущества, пенсий, налогов, страхования, семейного бюджета, погашения задолженностей и инвестиций. Консультанты по финансовому планированию, взимающие только плату за услуги (fee-onlyplanners), берут ее на основе предоставляемых услуг и затраченного времени и не осуществляют никаких продаж. Консультанты по финансовому планированию, получающие только комиссионные ( commission-only planners), предлагают свои услуги бесплатно, но продают различные продукты, приносящие им комиссионные, такие, как участие во взаимных фондах (mutualfunds), партнерствах с ограниченной ответственностью ( limited partnerships), страховые услуги, акции и облигации. Консультанты по финансовому планированию, получающие плату за услуги и комиссионные (fee-plus-commission planners), взимают предварительную оплату за консультацию и составленный план, а затем получают комиссионные от реализации продаваемых ими финансовых продуктов и услуг. Консультанты, компенсирующие полученную плату (fee-offsetplanners), взимают сумму, включаемую затем в счет за приобретение клиентом ценных бумаг и услуг, за которые они получают комиссионные, совет по стандартам для дипломированных специалистов по финансовому планированию (Sertified Financial Planner Board of Standards, Inc.) в Денвере (шт. Колорадо) выдает лицензии дипломированным специалистам по финансовому планированию (Certified financial Planner, CFP). Институт дипломированных специалистов по финансовому планированию (Institute of Certified Financial Planners), также расположенный в Денвере, составляет списки таких специалистов. Международная ассоциация финансового планирования (International Association for Financial Planning, IAFP) в Атланте (шт. Джорджия) предоставляет списки специалистов по финансовому планированию, получивших или дипломы CFA, CFP, CHFC, CPA, или имеющих ученую степень в юриспруденции или финансовом планировании, или тех, кто сдал все необходимые экзамены (Practical Knowledge Examination). Американский институт дипломированных общественных бухгалтеров (American Institute of Certified Public Accountants) в Джерси-Сити (шт. Нью-Джерси) подготавливает списки дипломированных бухгалтеров (Certified Public Accountants, CPA), которые предлагают услуги по финансовому планированию; Национальная ассоциация консультантов по личным финансам (National Association of Personal Financial Advisors, NAPFA) в Буффало-Гроув (шт. Иллинойс) публикует списки специалистов по планированию, взимающих только комиссионные. Национальное общество финансового образования (National Endowment for Financial Education) в Денвере предлагает потребителям все, что необходимо для финансового планирования.

Финансово-инвестиционный толковый словарь. 2002.

Игры ⚽ Поможем сделать НИР

Полезное


Смотреть что такое "консультант по финансовому планированию" в других словарях:

  • дипломированный финансовый консультант — Квалификация, присваиваемая Американским колледжем в Брин Море (шт. Пенсильвания) (American College ofBryn Mawr) профессиональным консультантам по финансовому планированию (financialplanner), успешно прошедшим четырехлетнюю программу обучения,… …   Финансово-инвестиционный толковый словарь

  • CFP — certified financial planner дипломированный консультант по финансовому планированию …   Финансово-инвестиционный толковый словарь

  • RFP — registered financial planner Зарегистрированный консультант по финансовому планированию …   Финансово-инвестиционный толковый словарь

  • Хруцкий, Валерий Евгеньевич — В Википедии есть статьи о других людях с такой фамилией, см. Хруцкий. Хруцкий Валерий Евгеньевич (р. 1956)  советский и российский экономист, доктор экономических наук (1993 г.), директор Центра международного бизнеса и… …   Википедия

  • Адамов, Насрулла Абдурахманович — Адамов Насрулла Абдурахманович Насруллагь Дата рождения: 18 апреля 1968 Место рождения: Дагестан Кулинский район, сел. Сумбатль …   Википедия

  • Насрулла Абдурахманович Адамов — Адамов Насрулла Абдурахманович Насруллагь Дата рождения: 18 апреля 1968 Место рождения: Дагестан Кулинский район, сел. Сумбатль …   Википедия

  • Насрулла Адамов — Адамов Насрулла Абдурахманович Насруллагь Дата рождения: 18 апреля 1968 Место рождения: Дагестан Кулинский район, сел. Сумбатль …   Википедия

  • UniCredit Bank — (ЮниКредит Банк) Сведения о банке UniCredit, миссия, ценности и руководство Информация о банке UniCredit, миссия, ценности и руководство банка, бизнес и награды Содержание Содержание Определения описываемого предмета Общие о Реквизиты Группа bank …   Энциклопедия инвестора

  • Standard Bank — (Стэндерт Банк) Сведения о банке Standard Bank, активы и отделения Информация о банке Standard Bank, развитие банка, новые цели Содержание Содержание Определения описываемого предмета Справочная о В Standard Bank новый руководитель… …   Энциклопедия инвестора

  • Экономический факультет БГУ (менеджмент) — Экономический факультет БГУ один из факультетов главного ВУЗа Республики Беларусь. Создан 1 марта 1999 года.Обучение проводится по следующим специальностям: * экономика, * экономическая теория, * менеджмент, * финансы и кредитДеканом факультета… …   Википедия


Поделиться ссылкой на выделенное

Прямая ссылка:
Нажмите правой клавишей мыши и выберите «Копировать ссылку»